2022年5月25日，苏州贫困地区金融机构白水分行的综合性行员刘怡（表弟）透过办理手续顾客信用卡“帐户极度”销售业务，凭借着十多年柜位的销售业务实战经验练成的洞察力警惕，察觉到该顾客可能将存有电信公司诈欺情形，只好淡定、机敏地帮助该地警方获得成功抓获归案互联网告密者一位，该告密者所涉数额高达两千万多元。现阶段，疑犯已经开始追捕朱某其它犯罪行为嫌犯。
工作中的刘怡（左）
据刘怡（表弟）述，当时大概是下午3点多，一个穿着黑色T恤，运动短裤，脚上踏着拖鞋的男子取号来办理手续自己的信用卡极度销售业务。一开始，刘怡（表弟）并未察觉到不妥，该男子问：“为什么我的信用卡暂停非柜面销售业务？现在我自动取款、手机转账都不可以了啊？”刘怡（表弟）输入该男子的信息后发现，他的卡确实存有状态极度情形，可以看到多笔交易都不太符合常规操作。
“一般我们商业银行暂停非柜面销售业务，原因可能将是这个信用卡一是经常不用，包括半年以上不使用该卡，商业银行会暂停该卡的非柜面销售业务；二就是这个帐户有问题，包括流水极度，和可疑帐户有销售业务往来，或者是该帐户被标注为极度帐户......情形都很多的。”刘怡（表弟）非常专业地说道。随后了解到该男子并不属于半年以上未使用信用卡情形，凭借着十多年柜位销售业务实战经验练成的洞察力警惕，刘怡（表弟）初步判断该男子可能将涉嫌互联网诈欺。发现不对劲后，刘怡（表弟）继续查询，发现该帐户页面出现分散转入、集中转出、入账大额款项等，是很明显的“洗钱”特征。
“你好，您的帐户极度原因我这边暂无权限可知，请您耐心等待，我请我们领导来看下，需要点时间。”刘怡（表弟）面带微笑，淡定的说道。男子听后并未起疑心，转身走到柜面对面的座椅坐着继续等待。随后，刘怡（表弟）马上小声请旁边的同事将此事告知分行相关领导。“快去把副行长喊来，这个人有问题！”刘怡（表弟）语速紧张。当时已经开始后台工作的相关领导赶忙过来了解情形，并再次核实该男子的身份信息，以防出现同名同姓的顾客，产生误解。后核实无误，随即向总行汇报并及时拨打110报警。
民警现场初步调查认为该男子的信用卡可能将涉嫌诈欺，随即将其传唤到白水派出所进一步调查。该男子交代称：2021年12月以来，其在明知对方从事互联网犯罪行为情形下，仍将自己的5张信用卡提供给“阿涛”、“小黑”等人用于转账，涉及流水1000余万元，从中非法获利3万多元的犯罪行为事实。现阶段，该犯罪行为嫌犯因涉嫌帮助信息互联网犯罪行为活动罪被取保候审，其它所涉嫌犯均已查明身份情形，疑犯已经开始进一步追捕之中。
前不久，因其在工作中帮助疑犯抓获归案犯罪行为嫌犯的英勇表现，发扬了见义勇为精神，匡扶了社会正义，积极维护社会治安，为建设和谐社会作出了贡献，苏州市惠山区见义勇为基金会为刘怡（表弟）颁发了2000元见义勇为奖金。“以行为家，热爱这份工作，才能将工作做得更好。”对自己这次见义勇为有什么感想时，她平静且坚定地说出这句话。
实际上，刘怡（表弟）不是第一次帮助疑犯“办案”。两年前，她曾接待过顾客办理手续自己的信用卡销售业务，该顾客帐户被冻结。出于警惕性，销售业务办理手续过程中她留心发现该顾客的流水固定在100元、200元集中支出和收入，怀疑该顾客存有互联网赌博情形，后查明情形及时向领导汇报，疑犯对嫌犯作出了相关处理。
校对 王菲
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